SHENZHEN, ʻOkakopa [XX] — I ka wā i hoʻopaʻa inoa ai kahi mea hoʻopuka mea pāʻani ma Guangzhou i loea i nā kiʻi hōʻiliʻili i loko o kāna moʻokāki PayPal i ka hoʻomaka ʻana o 2025, ua kū ka ʻoihana i kahi hiʻohiʻona moeʻuhane: Ua hoʻopaʻa ʻia he 320,000 o ka loaʻa kālā kūʻai me ka ʻole o kahi ʻōlelo aʻo mua. ʻO nā kālā—i hoʻokaʻawale ʻia no ke kūʻai ʻana i nā mea maka ma mua o ke kau hoʻomaha koʻikoʻi—ua noho ʻaʻole hiki ke loaʻa no 72 mau lā ʻoiai ua noiʻi ka paepae i nā "kuhi hewa kulekele hiki." Hōʻike kēia hanana i kahi pilikia e ulu ana ma ka ʻāpana hoʻopuka mea pāʻani o Kina: kahi piʻi ʻana o nā uku ʻaoʻao ʻekolu i hoʻopilikia i ka 2.8 biliona o nā hana i ka hapa mua o 2025, e like me ka China Toy & Juvenile Products Association (CTJPA). I ka wā e hoʻopaʻa ai nā kahua uku honua i ka nānā ʻana ma waena o nā lula anti-money laundering (AML) koʻikoʻi a me ka hoʻokele pilikia i hoʻokele ʻia e algorithm, ke hoʻoikaika nei nā mea hoʻopuka e hoʻohana i nā hoʻolālā hou e pale i kā lākou kahe kālā.
ʻO ka maʻi ahulau hau: Nā kumu a me ka nui o ka pilikia
ʻO ke alapine o ka hoʻopaʻa ʻana i nā uku o 2025 mai kahi ʻino kūpono o ka hoʻopaʻa ʻana i nā lula a me ka hoʻopilikia ʻana i ka ʻenehana. Ua hoʻokō nā mea lawelawe uku honua e like me PayPal, Stripe, a me Alipay+ i nā kaohi pilikia ikaika aʻe ma hope o nā alakaʻi Financial Action Task Force (FATF) i hoʻoponopono hou ʻia i ka hopena o 2024, kahi e kauoha ai i ka nānā ʻana i nā hana kālepa koʻikoʻi a me ka hoʻoikaika pono ʻana no ke kālepa palena ʻāina.
Ua lilo nā mākeke ʻEulopa i mea paʻakikī loa ma hope o ka hoʻonui ʻia ʻana o ka Single Euro Payments Area (SEPA) e hoʻokomo iā North Macedonia a me Moldova i ʻOkakopa 2025, ʻoiai ua hoʻopaneʻe ʻia ka noi a Serbia ma muli o nā hopohopo o EU e pili ana i kāna ʻōnaehana AML. Ua koi kēia ʻāpana hoʻoponopono i nā kahua uku e hoʻohana i kahi ala "hewa a hiki i ka hōʻoia ʻia he hala ʻole", me nā hana pāʻani e hōʻailona pinepine ʻia ma muli o kā lākou nui nui, nā loli o ke kau, a me nā loulou i kekahi manawa i nā waiwai hoʻopunipuni.
"Ke hoʻohana nei nā kahua i nā ʻōnaehana i hoʻokele ʻia e AI e hōʻailona ana i nā hana kālepa e pili ana i nā haneli o nā loli, akā pinepine kēia mau algorithms i ka hoʻokaʻawale hewa ʻana i nā mea pāʻani kūpono e like me ka pilikia kiʻekiʻe," wahi a Michael Chen, ka luna hoʻokele pilikia ma XTransfer, kahi mea hoʻolako hoʻonā uku palena ʻāina. "Ua ʻike mākou i ka piʻi ʻana o 217% i nā hihia hoʻopaʻa e pili ana i nā mea hoʻokuʻu aku i nā mea pāʻani Kina i ka makahiki 2025, me ka awelika o nā manawa hoʻonā e hoʻolōʻihi ana mai 14 mau lā i ka makahiki 2023 a i 47 mau lā i kēia manawa."
Ke kōkua pū nei nā pūnaewele uku kūloko i ke kaomi. Ua hōʻike ka panakō waena o Kina ua hoʻomaʻemaʻe ʻo UnionPay lāua ʻo NetUnion i 25 mau mea kūʻai aku i kū ʻole i nā mahina ʻewalu mua o 2025, e hoʻopaʻa ana i kā lākou kālā a hoʻopaʻa inoa iā lākou mai nā hana e hiki mai ana. ʻOiai ʻo ka hapa nui o nā ʻoihana i hoʻopilikia ʻia he mau pilikia hoʻokō kūpono, ua manaʻo nā poʻe loea o ka ʻoihana he 15-20% o nā hoʻopaʻa e pili ana i nā hopena wahaheʻe, ʻoi aku ka hōʻino ʻana i ka ʻāpana mea pāʻani kahi i loaʻa ai ka 60% o ka loaʻa kālā makahiki i ka wikiwiki o ka hoʻomaha Q3-Q4.
Nā Pōpilikia Kūikawā o ka Mākeke a me nā Hihia Kūlana Kiʻekiʻe
ʻOkoʻa loa ka hopena o ke kāohi ʻana i nā uku ma nā wahi i hoʻokuʻu ʻia aku ai, e hana ana i kahi ʻano pilikia paʻakikī no nā mea hoʻokuʻu aku i nā mea pāʻani Kina.
Ma ʻAmelika ʻĀkau, ka mea e omo ana i ka 38% o nā mea pāʻani i hoʻokuʻu ʻia aku e Kina, ʻo ka hui pū ʻana o nā kānāwai palekana mea kūʻai aku koʻikoʻi a me ka ʻike ʻana i ka hoʻopunipuni ikaika ua alakaʻi i ka piʻi ʻana o 189% o nā "hoʻopaʻa ʻana e pili ana i ka hoʻihoʻi kālā." Ua ʻike kahi mea hana mea pāʻani plush ma Yiwu i $180,000 i hoʻopaʻa ʻia ma hope o ka ʻōlelo ʻana a kahi mea kūʻai aku US "ʻaʻole i lawe ʻia" ʻoiai nā hōʻike e nānā ana. Ua hoʻokuʻu ʻia nā kālā ma hope o ke kaʻina hana hoʻokolokolo pipiʻi i hala he 63 mau lā, e koi ana i ka hui e hoʻopaneʻe i ka hana no kāna laina Kalikimaka.
Hōʻike nā mākeke ʻEulopa i nā pilikia like ʻole ma lalo o nā lula SEPA hou. Hōʻike nā mea hoʻokuʻu aku i nā mea kūʻai aku e kū nei nā hana ma mua o €15,000 i nā loiloi aunoa, me 12% o nā uku i kau ʻia i nā paʻa hoʻolōʻihi. Ua hoʻopaʻa ʻia kahi hui Shenzhen e hoʻokuʻu aku ana i nā mea pāʻani hoʻonaʻauao i Kelemania i €240,000 i Malaki 2025 i ka wā i hōʻailona ai nā algorithms kahua i nā "ʻano hana maʻamau ʻole" - ma hope i hoʻopili ʻia i ka piʻi ʻana o nā kauoha no kāna mau kime hoʻohālike dinosaur kaulana.
ʻAʻole nui ka palekana o nā mākeke e kū mai ana. Ma Asia Hikina Hema, kahi i maʻamau ai nā kahawai kālepa maʻamau ʻole, ua piʻi aʻe nā hoʻopaʻa ʻana o ka uku ma 230% i kēlā me kēia makahiki, i hoʻoulu pinepine ʻia e nā palapala kūlike ʻole. Ua nalowale ke komo ʻana o kahi mea hoʻopuka aku ma Guangdong i $95,000 i Mei 2025 ma hope o ka hoʻohana ʻana o kahi hoa Malaysian i kahi moʻokāki pilikino ma mua o ka ʻoihana no ka uku ʻana, e hoʻāla ana i nā hae AML.
ʻO ka mea hopohopo nui paha, ʻo ia nā hihia e pili ana i nā paio waiwai noʻeau. I ʻApelila 2025, ua hopu nā dute o Shanghai i 1,800 mau mea pāʻani plush "POP MART" hoʻopunipuni e holo ana i Pelekiuma. ʻOiai ua kū ka mea hoʻopuka hewa i nā hopena kānāwai, ua hōʻike nā kumu ʻoihana ua loaʻa i kekahi mau ʻoihana kūpono e hoʻohana ana i nā ʻano huahana like nā paʻa collateral i ka hoʻonui ʻana o nā kahua i kā lākou mau palena pilikia.
Nā Pane Hoʻolālā: Ke Kūkulu ʻana i kahi ʻōnaehana pale kaua multi-layered
I ke alo o kēia pilikia e piʻi nei, ke hoʻohana nei nā mea hoʻopuka mea pāʻani alakaʻi i nā hoʻolālā piha e hoʻohui i nā hana pale, nā ala uku like ʻole, a me ka mālama pono ʻana.
Hoʻololi ʻokoʻa o ka uku: Hoʻemi i ka hilinaʻi ʻana i ka paepae
Ke neʻe nei nā ʻoihana noʻonoʻo i mua ma mua o ka hilinaʻi ʻana i hoʻokahi kahua e kūkulu i nā waihona uku like ʻole. "I kēia manawa ua māhele mākou i nā uku ma nā kahawai ʻekolu: 40% ma o nā leka hōʻaiʻē kuʻuna, 35% ma o nā mea hoʻolako uku B2B kūikawā, a me 25% ma o nā kahua nui," wahi a Zhang Wei, ka luna hoʻokuʻu aku ma Alpha Group. "Ua hoʻemi kēia ʻano hana i ko mākou ʻike ʻana i ka wā i hoʻopaʻa ai ʻo PayPal i kekahi o kā mākou mau moʻokāki i Pepeluali."
Ke loaʻa nei ka hoihoi i nā hoʻonā hou e like me ke kālā kikohoʻe o Kina "alahaka kālā". I ʻAukake 2025, ua hoʻokō ka lālā Shunde o Bank of China i kahi hana koʻikoʻi me ka hoʻohana ʻana i ka ʻōnaehana uku palena palena e pili ana i ka blockchain, kahi e hiki ai ke hoʻoili pololei a hiki ke hahai ʻia ma waena o nā panakō waena e komo ana. "Ua hoʻemi ke alahaka kālā i kā mākou kumukūʻai hana ma 18% a ua hoʻopau i nā pilikia paʻa no kēlā mau uku," wahi a kekahi luna kālā ma kahi mea hana mea pāʻani ma Foshan.
No nā mākeke ʻEulopa, ke hoʻohana nui nei nā mea hoʻokuʻu aku i nā hiki ke uku koke ʻia e SEPA i hoʻolauna ʻia i ka makahiki 2024, e hiki ai ke hoʻoili i nā hoʻoili 10-kekona me ka moakāka piha, e hoʻemi nui ana i nā manawa kūpono o ka hau.
Hoʻonui i ka Hoʻokō: Palapala a me ka Hoʻokolokolo Kūpono
Ke hoʻopukapuka nui nei nā mea hoʻokuʻu aku i ka hoʻoikaika ʻana i nā kaʻina hana hoʻokō e pale aku i nā hoʻopaʻa ʻana. ʻO nā hana maikaʻi loa:
- Nā kaʻina hana KYC (ʻIke i kāu mea kūʻai aku) i hoʻonui ʻia me ka hōʻoia ʻana o nā laikini ʻoihana a ka poʻe kūʻai a me nā moʻolelo ʻauhau
- Nā palapala kikoʻī no ke kālepa ʻana me nā bila pro forma, nā palapala hoʻouna, a me nā palapala ʻae IP
- Hoʻohui ʻana i ka nānā ʻana i ka manawa maoli e hāʻawi i nā hōʻike hoʻouna hiki ʻole ke hōʻole ʻia
- Hoʻomaʻamaʻa limahana maʻamau i nā kulekele paepae e ulu nei a me nā koi AML honua
"We"i kēia manawa e mālama i kahi waihona hoʻokō no kēlā me kēia hana e kū i kahi loiloi hoʻoponopono," wahi a Li Jia o HobbyMax. "I ka wā i hōʻailona ʻia ai kekahi o kā mākou uku i Iune, ua hāʻawi mākou i ka pūʻolo palapala a ua hoʻokuʻu ʻia nā kālā i loko o 48 mau hola ma kahi o nā pule."
Hoʻolālā Kūikawā a me nā Hana Hoʻōla
ʻOiai nā hana pale, ke hana mau nei nā hau, e lilo ai nā hoʻolālā hoʻōla kūpono i mea koʻikoʻi. ʻO nā ala holomua e komo pū me:
- Ke hoʻokumu nei i nā pilina pololei me nā hui hoʻokele pilikia paepae ma mua o ka hilinaʻi wale ʻana i nā ʻōnaehana automated
- Ke kūʻai ʻana i ka ʻinikua hōʻaiʻē kālepa e uhi ana i nā kālā i hoʻopaʻa ʻia (i hāʻawi ʻia e Sinosure me 20% lawe ʻia ma waena o nā mea hoʻokuʻu aku i nā mea pāʻani ma 2025)
- Ke hana nei me nā ʻoihana loio kūikawā i kamaʻāina i nā kaʻina hana hoʻonā hoʻopaʻapaʻa kahua uku
- Ka mālama ʻana i ka waihona waiwai e like me 15-20% o ka nui o ka hoʻokuʻu aku i kēlā me kēia mahina e hoʻopau i nā hakahaka kahe kālā
Ua hoʻokumu pū ka CTJPA i kahi "Payment Crisis Hotline" i ka makahiki 2025, e kōkua ana i nā hui lālā 127 i ka hoʻōla ʻana i $43 miliona i loko o nā kālā i hoʻopaʻa ʻia ma o nā kūkākūkā kahua a me ke kākoʻo hoʻoponopono.
Nānā i ka Wā E Hiki Mai Ana: Ke Hoʻololi ʻana i kahi ʻĀina Pōpilikia Mau Loa
Ua wānana nā loea ʻoihana e hoʻoikaika wale ʻia ka nānā ʻana i ka uku, me ka hoʻohālikelike ʻana o nā hoʻoponopono honua a me ka nānā ʻana i hoʻokele ʻia e AI e lilo i mau hiʻohiʻona mau o ke kālepa palena ʻāina. "Ua pau ka wā o nā uku ʻaoʻao ʻekolu me ka ʻole o ka friction no nā mea pāʻani i hoʻokuʻu ʻia aku," wahi a Sarah Lee o Euromonitor. "Pono ke ola e mālama i ka hoʻokele pilikia uku ma ke ʻano he mākaukau koʻikoʻi ma mua o ka noʻonoʻo hope."
I ka nānā ʻana i mua, ʻo nā mea hoʻopuka aku kūpaʻa loa ka poʻe e hoʻopukapuka kālā ana i:
- Hoʻohui ʻia nā API ma waena o kā lākou ʻōnaehana ERP a me nā kahua uku no ka nānā ʻana i ka pilikia manawa maoli
- Nā hoʻonā kaulahao lako e pili ana i ka Blockchain e hāʻawi ana i nā moʻolelo hana kūʻai paʻa ʻole
- Nā pilina hoʻolālā me nā mea hoʻolaha kūloko ma nā mākeke koʻikoʻi e hoʻomaʻamaʻa i ka hana uku kūloko
- Ke komo ʻana i nā hana uku multilateral e like me kaalahaka kālāe hōʻemi i ka hilinaʻi ʻana i nā kahua pilikino
E like me ka ʻōlelo a kekahi mea hoʻokuʻu aku: "Ua hoʻololi mākou i kā mākou ʻano hana mai ka 'lana ʻana no ka ʻole o ka paʻa ʻana' i ka 'hoʻolālā ʻana no ka wā e hiki mai ai.' Ua ʻeha ka pilikia o 2025, akā ke koi nei i kā mākou ʻoihana e kūkulu i nā ʻoihana uku ikaika aʻe no ka wā lōʻihi."
Me nā kauoha o ke kau hoʻomaha e ninini mai ana, ke hoʻopili nei nā mea hoʻokuʻu aku i nā mea pāʻani Kina i kēia mau haʻawina i lanakila nui ʻia e pale i kā lākou loaʻa kālā. No kahi ʻoihana i kūkulu ʻia ma ka lawe ʻana mai i ka hauʻoli i nā keiki ma ka honua holoʻokoʻa, ʻo ka hoʻokele ʻana i nā paʻakikī o nā uku honua ua lilo ia i ʻāpana i manaʻo ʻole ʻia akā he mea nui o ka hana ʻoihana ma 2025.
Ka manawa hoʻouna: Sep-22-2025
